Vàng vẫn vững chắc khi Bitcoin tan chảy
- 1. Vàng là một trong những tài sản hoạt động tốt nhất trong thiên niên kỷ này
- 2. Hiệu suất của vàng so với các loại tài sản khác
- 3. Vàng là một hàng rào hiệu quả chống lại sự sụt giảm của thị trường chứng khoán
- 4. Vàng là một loại tài sản đa dạng và vô cùng quan trọng ngay cả khi chứng khoán tăng trưởng
- 5. ASX: PMGOLD giành được sự công nhận từ Lonsec
1. Vàng là một trong những tài sản hoạt động tốt nhất trong thiên niên kỷ này
1. Vàng là một trong những tài sản hoạt động tốt nhất trong thiên niên kỷ này
Vàng là một trong những loại tài sản hoạt động tốt nhất trong thiên niên kỷ hiện tại. Dưới đây là bảng giá vàng qua mỗi năm (tính bằng USD và AUD trên một ounce troy), và lợi nhuận mà nó tạo ra hằng năm.
Năm | % lãi suất (AUD) | % lãi suất (USD) | Giá vàng (AUD) | Giá vàng (USD) |
2001 | 9.4 | 0.7 | 540.1 | 276.5 |
2002 | 14.2 | 25.6 | 616.6 | 347.2 |
2003 | -10.4 | 19.9 | 552.5 | 416.3 |
2004 | 0.6 | 4.6 | 555.7 | 435.6 |
2005 | 25.9 | 17.8 | 699.3 | 513 |
2006 | 14.7 | 23.2 | 801.8 | 632 |
2007 | 18.4 | 31.9 | 949.6 | 833.8 |
2008 | 31.4 | 4.3 | 1247.5 | 869.8 |
2009 | -3.1 | 25.0 | 1209.2 | 1087.5 |
2010 | 13.4 | 29.2 | 1371.2 | 1405.5 |
2011 | 8.9 | 8.9 | 1493.4 | 1531 |
2012 | 6.9 | 8.3 | 1596.5 | 1657.5 |
2013 | -15.7 | -27.3 | 1346.3 | 1204.5 |
2014 | 9.5 | 0.1 | 1473.7 | 1206 |
2015 | -1.1 | -12.1 | 1456.9 | 1060 |
2016 | 8.6 | 8.1 | 1582.5 | 1145.9 |
2017 | 4.3 | 12.7 | 1650.6 | 1291 |
2018 | 10.1 | -0.9 | 1816.8 | 1279 |
2019 | 18.6 | 18.4 | 2154.9 | 1514.8 |
2020 | 13.9 | 24.8 | 2455.3 | 1891.1 |
2021 | 1.2 | -4.5 | 2484.3 | 1805.8 |
Bảng giá vàng trong cuối năm tính từ 2001 và % lợi nhuận sinh ra (theo USD và AUD). (Nguồn: Perth Mint, World Gold Council, LBMA, RBA)
Dù cho thi thoảng vẫn suất hiện lãi suất âm, các nhà đầu tư vàng trong thời gian dài vẫn được đền đáp xứng đáng, với giá vàng tăng trưởng 553% theo USD và 360% theo AUD qua từng giai đoạn.
2. Hiệu suất của vàng so với các loại tài sản khác
2. Hiệu suất của vàng so với các loại tài sản khác
Vàng tuyệt đối không chỉ sinh trưởng tốt trong 20 năm qua. Nó còn sinh trưởng tốt về mặt tương đối, khi mà thứ kim loại quý này trùng hoặc có khi vượt quá lãi suất do các loại tài sản khác tạo ra.
Dưới đây là bảng số liệu lợi nhuận từ giá vàng theo tỷ lệ hoàn vốn hàng năm qua từng thời mốc gian cho đến cuối năm 2021, so với lợi nhuận được phân phối bởi các loại tài sản truyền thống, bao gồm cổ phiếu Úc, tiền mặt và nhà ở, trong cùng một khung thời gian.
Loại tài sản | 1 năm % | 3 năm % | 5 năm % | 10 năm % | 15 năm % |
Vàng (tính theo AUD) | 1.3 | 11.1 | 9.4 | 5.1 | 7.9 |
ASX 200 | 13.0 | 9.6 | 5.6 | 6.3 | 1.8 |
Tiền mặt | 0.03 | 0.6 | 1.1 | 1.9 | 3.1 |
Trái phiếu Úc | -3.3 | 3.0 | 3.5 | 4.5 | 5.4 |
Quỹ tín thác bất động sản Úc | 21.6 | 8.5 | 4.7 | 9.5 | -2.2 |
Bình quân các quỹ hưu trí khác nhau (chưa tính phí) | 11.1 | 9.1 | 7.5 | 8.6 | 6,3 |
Lãi suất các loại tài sản (theo %) qua từng mốc thời gian cho tới 2021. (Nguồn: Chant West, The Perth Mint, Australian Bureau of Statistics, World Gold Council)
Rõ ràng là trong 15 năm qua, không có một tài sản chính thống nào có thể vượt trội hơn vàng, đây cũng là minh chứng cho thấy lợi ích khi đầu tư vàng.
3. Vàng là một hàng rào hiệu quả chống lại sự sụt giảm của thị trường chứng khoán
3. Vàng là một hàng rào hiệu quả chống lại sự sụt giảm của thị trường chứng khoán
Một trong những đặc điểm tranh luận chính là việc vàng có thể được dùng như một hàng rào chống biến động trên thị trường chứng khoán. Đây là điều khá dễ hiểu, vì lịch sử cho thấy khả năng tăng trưởng của vàng khi thị trường chứng khoán giảm, giúp cân bằng lợi nhuận tổng thể của danh mục đầu tư.
Xem xét tổng thể tình hình biến động của giá vàng và thị trường chứng khoán trong Quý 1 năm 2020 sẽ giải thích được điều này. ASX 200 đã bị sụt giảm gần 30% vào tháng 3 năm 2020 do lo ngại về COVID-19 và các biện pháp được tiến hành nhằm hạn chế sự lây lan của COVID đã khiến hoạt động kinh tế bị suy giảm đáng kể.
Trong cùng khoảng thời gian này, giá vàng tính theo AUD tăng hơn 20%, giúp những ai phân bổ danh mục đầu tư vào kim loại quý này được bảo vệ khỏi suy thoái kinh tế.
Hiệu suất phát triển của vàng trong thời gian này không phải là điều gì quá bất thường. Thay vào đó, đây là những gì tiếp diễn với xu hướng của nó trong 50 năm trước. Trong quá khứ, vàng thường đóng vai trò như một rào cản chống lại sự suy giảm của nền kinh tế chứng khoán.
Hiệu suất của Vàng | Nguồn: media.baodautu
4. Vàng là một loại tài sản đa dạng và vô cùng quan trọng ngay cả khi chứng khoán tăng trưởng
4. Vàng là một loại tài sản đa dạng và vô cùng quan trọng ngay cả khi chứng khoán tăng trưởng
Vai trò tích cực của việc đầu tư vàng không giới hạn trong khoảng thời gian mà cổ phiếu giảm mạnh.
Bảng này, sử dụng dữ liệu thị trường từ năm 1971 đến năm 2020, cho thấy lợi nhuận trung bình của cổ phiếu và vàng trong những tháng, quý và năm khi thị trường chứng khoán tăng cũng như khi thị trường chứng khoán giảm.
Thị trường chứng khoán | Khoảng thời gian | % Vốn | % Vàng |
Cổ phiếu tăng | Tháng | 3.9 | 0.8 |
Quý | 7.9 | 2.2 | |
Năm | 22.2 | 10.5 | |
Cổ phiếu giảm | Tháng | (3.6) | 1.0 |
Quý | (6.7) | 3.8 | |
Năm | (14.7) | 16.7 |
Bình quân lãi suất giá vàng và cổ phiếu khi cổ phiếu tăng và giảm - 1971 đến 2020. (Nguồn: The Perth Mint)
Bảng trên cho thấy vàng tương quan đồng biến với thị trường chứng khoán tăng và tương quan nghịch với thị trường giảm. Nói theo một cách chi tiết hơn, bảng trên cho chúng ta biết rằng:
Mức tăng trưởng bình quân của cổ phiếu trong những tháng khi cổ phiếu tăng là +3,9%. Trong cùng tháng này, lợi nhuận trung bình của vàng là +0,8%.
Mức thua lỗ bình quân của cổ phiếu trong những quý khi cổ phiếu giảm là -6,7%. Trong cùng quý này, lợi nhuận trung bình của vàng là + 3,8%.
Với tất cả những thông tin xác thực này, làm thế nào để các chuyên gia đầu tư dịch vụ tài chính kỹ thuật số khác có thể tiến hành bảo mật vàng thông qua một nền tảng trực tuyến trên internet?
5. ASX: PMGOLD giành được sự công nhận từ Lonsec
5. ASX: PMGOLD giành được sự công nhận từ Lonsec
Trong số các dịch vụ của The Perth Mint, PMGOLD trên sàn ASX cho phép các nhà đầu tư vàng thông qua tài khoản môi giới chứng khoán tương tự như mua bán cổ phiếu trên ASX.
Theo dõi giá vàng trên tỉ giá AUD, sản phẩm PMGOLD đã thay mặt cho các nhà đầu tư nắm giữ hơn 260.000 troy oz vàng. Với mức phí quản lý chỉ với 0,15%, khiến nó trở thành quỹ ETF vàng có chi phí thấp nhất trên sàn ASX. PMGOLD là một sản phẩm giao dịch độc nhất, nơi kim loại của khách hàng hoàn toàn là thật và được lưu giữ ngay trong Perth Mint với sự bảo đảm của chính phủ.
Mới đây, PMGOLD đã được đánh giá cao bởi Lonsec, một trong những tổ chức nghiên cứu hàng đầu nước Úc- và nhận được mức hạng ‘Khuyên dùng’ từ tổ chức này.