Top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất hiện nay 2024

1. Chứng chỉ quỹ là gì?

Đặc điểm nổi bật của chứng chỉ quỹ:

• Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ được giao dịch thuận tiện trên thị trường chứng khoán thông qua các công ty chứng khoán uy tín, đảm bảo tính thanh khoản cho nhà đầu tư.
• Tính đa dạng hóa: Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư được tiếp cận với danh mục tài sản đa dạng, giúp giảm thiểu rủi ro so với đầu tư trực tiếp vào từng loại tài sản riêng lẻ.
• Tính chuyên nghiệp: Quỹ đầu tư chứng khoán được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm và năng lực đầu tư, giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và công sức nghiên cứu thị trường.
• Mức đầu tư thấp: Nhà đầu tư có thể tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ với số vốn ban đầu tối thiểu từ 1 triệu đồng, phù hợp với nhiều đối tượng đầu tư.

>>> Xem thêm: Tâm lý thị trường là gì? Phân tích tâm lý thị trường?

2. Thị trường chứng chỉ quỹ trong 6 tháng đầu năm 2024

Tình hình thị trường chứng khoán Việt Nam trong nửa đầu năm 2024 đã mang đến nhiều tín hiệu tích cực, với chỉ số VN-Index tích lũy trên 10%. Tuy nhiên, thị trường chứng chỉ quỹ còn tăng trưởng ấn tượng hơn, tăng gấp 3 lần so với thị trường chung với sự tham gia của khoảng 17 quỹ mở. Các chứng chỉ quỹ này được nhiều nhà đầu tư tin tưởng nhờ vào sự quản lý chuyên nghiệp từ các công ty quản lý quỹ, tính thanh khoản cao và khả năng chuyển đổi thành tiền mặt bất kỳ lúc nào.

Dẫn đầu thị trường chứng chỉ quỹ là Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Kinh tế Hiện đại của Công ty VinaCapital, với mức tăng 30.2%, gấp 3 lần so với mặt bằng chung của sàn HOSE. Dù mới thành lập từ tháng 5 năm ngoái, quỹ này đạt hiệu suất cao nhờ chiến lược đầu tư gắn liền với xu hướng đô thị hóa, sự gia tăng của tầng lớp trung lưu và sự phát triển của nền kinh tế số.

Ở vị trí á quân là Quỹ SSI-SCA của Công ty Quỹ SSI với mức tăng trưởng 27%, nhờ chiến lược tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp đầu ngành. Vị trí thứ ba thuộc về Quỹ MAGEF của Công ty Mirae Asset với mức tăng xấp xỉ 23.9%. Tiếp theo là Quỹ DCDS của Dragon Capital với 21.9% và Quỹ BVPF của Bảo Việt với 20.4%.

Các quỹ tăng trưởng cao này có điểm chung là ưa chuộng các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao, chất lượng tài sản tốt và thuộc top doanh nghiệp đầu ngành. Những cổ phiếu được các quỹ mở đầu tư nhiều nhất là FPT, với mức tăng khoảng 35.1% trong 6 tháng đầu năm. Tiếp theo là các cổ phiếu ACB, HPG, TCB, MBB, MWG và CTG, chủ yếu thuộc ngành công nghệ và bán lẻ.

Hiệu suất sinh lời của các chứng chỉ quỹ nửa đầu năm 2024 đạt mức tốt nhờ vào nhiều yếu tố như thời gian, kinh nghiệm của đội ngũ chuyên gia với những đánh giá phân tích và kế hoạch hành động kịp thời trước biến động thị trường. Đồng thời, sự đa dạng hóa trong danh mục đầu tư của các quỹ, với ít nhất 10 mã ngành nghề khác nhau, giúp phân tán rủi ro.

Trong trung và dài hạn, nhiều chuyên gia nhận định rằng hiệu suất đầu tư vào chứng chỉ quỹ sẽ ổn định hơn so với việc nhà đầu tư tự mua cổ phiếu.

3. Cơ hội sinh lời từ chứng chỉ quỹ trong năm 2024

Giai đoạn nửa cuối năm được đánh giá là thời điểm thuận lợi cho thị trường chứng khoán, nhờ vào việc giảm áp lực tỷ giá bắt đầu từ quý III/2024. Lãi suất giảm sẽ hỗ trợ nền kinh tế và doanh nghiệp tăng trưởng, đồng thời dòng vốn nội có thể quay trở lại nhiều hơn. Trong quý II/2024, nhiều mã cổ phiếu đã ghi nhận sự tăng trưởng tích cực, đặc biệt là nhóm ngân hàng lớn, nhóm thép, nhóm tiêu dùng thiết yếu và không thiết yếu, cũng như nhóm logistics cảng biển và vận tải biển.

So với năm 2023, thị trường chứng chỉ quỹ năm 2024 bắt đầu với mức hiệu suất cao hơn nhiều (2% so với 1.2% trong tháng 1) và duy trì đà tăng trưởng cao trong suốt các tháng.

Một số yếu tố ảnh hưởng đến triển vọng chứng chỉ quỹ nửa cuối năm 2024:

• Chính sách tài chính và tiền tệ ổn định: Lãi suất điều chỉnh giảm cùng với nhiều chính sách hỗ trợ doanh nghiệp phục hồi.
• Sự phục hồi của nền kinh tế Việt Nam: Điều này thúc đẩy các ngành sản xuất, dịch vụ, tiêu dùng và xuất khẩu tăng trưởng.
• Triển vọng phát triển của các ngành công nghệ, y tế và năng lượng sạch: Các ngành này thu hút sự đầu tư mạnh mẽ từ các quỹ chứng chỉ.
• Dự báo kinh tế vĩ mô tích cực: Tăng trưởng kinh tế Việt Nam có thể đạt 6.3% vào năm 2024, tạo nền tảng cho sự phát triển bền vững của thị trường chứng khoán và chứng chỉ quỹ.

Dự báo hiệu suất chứng chỉ quỹ có thể tăng từ 2.6% tại thời điểm tháng 7 lên 3.1% vào tháng 12.

4. Top 5 chứng chỉ quỹ sinh lời tốt nhất hiện nay 2024

Dưới đây là tổng hợp về các quỹ đầu tư tốt nhất và thông tin chi tiết về từng quỹ vào thời điểm tháng 7 năm 2024:

Quỹ VMEEF của VinaCapital

• Ngày thành lập: 04/05/2023
• Phí quản lý: 1.75%/năm
• NAV/CCQ tại 04/07/2024: 14,936.32 VND
• Tổng tài sản: 352.3 tỷ đồng
• Biến động cao thấp từ đầu năm 2024: 11,309.69 – 15,256.84 VND
• Phí mua lại: Dưới 12 tháng: 2.0%; 12 tháng – 24 tháng: 1.5%; Trên 24 tháng: 0.5%
• Thuế TNCN áp dụng: 0.1%
• P/E (2024): 10.3
• P/B (2024): 2.6
• Tỷ suất cổ tức (%): 3.1
• ROE (2024) (%): 25.1
• Số lượng cổ phiếu: 24

Quỹ SSI-SCA của SSIAM

• Ngày thành lập: 04/01/2017
• NAV/CCQ tại 05/07/2024: 39,690.75 VND
• Phí mua lại: Dưới 12 tháng: 1.25%; 12 tháng – 24 tháng: 0.75%; Trên 24 tháng: Miễn phí
• Lợi nhuận 1 năm gần nhất (%): 41.91
• Lợi nhuận bình quân 3 năm (%): 10.71

Quỹ VLGF của SSIAM

• Ngày hoạt động: 06/12/2021
• NAV/CCQ tại 08/07/2024: 12,127.09 VND
• Tăng trưởng từ đầu năm 2024: 23.51%
• Tỷ lệ P/E (12 tháng): 14.13x
• Tỷ lệ P/B: 2.23x
• ROE: 17.01%
• Lợi tức cổ phiếu: 3.23%

Quỹ DCDS của Dragon Capital

• Ngày hoạt động: 20/05/2004
• NAV/CCQ tại 07/07/2024: 82,118.71 VND
• Tổng NAV: 1,939.9 tỷ đồng
• Thay đổi so với đầu năm: 24.95%
• Phí quản lý quỹ: 2%/NAV/năm
• Phí mua lại: Dưới 12 tháng: 2.5%; Trên 12 tháng: Miễn phí

Quỹ MAGEF của Mirae Asset

• Ngày hoạt động: 23/07/2019
• NAV/CCQ tại 05/07/2024: 17,195.36 VND
• Tăng trưởng từ đầu năm 2024: 20.31%
• Tăng trưởng 1 năm gần nhất: 32.68%
• Tăng trưởng từ khi thành lập: 67.08%
• Phí bán: Dưới 12 tháng: 1.25%; Trên 12 tháng: Miễn phí

5. So sánh hiệu suất sinh lời của 5 quỹ