Nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu?

Nếu bạn đang tìm kiếm một cách đầu tư có lợi nhuận cao, có thể bạn đã nghĩ đến hai lựa chọn chính: cổ phiếu và trái phiếu. Tuy nhiên, quyết định giữa việc đầu tư vào cổ phiếu – với tiềm năng tăng trưởng lớn nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao, và trái phiếu – với lợi nhuận ổn định nhưng tiềm năng tăng trưởng không cao, có thể là một thách thức. Vậy nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu? Hãy cùng Giavang.com.vn tìm hiểu trong bài viết này nhé!

1. Cổ phiếu là gì?

Cổ phiếu không còn xa lạ với đa số mọi người, tuy nhiên, để thấu hiểu đầy đủ về chúng không phải ai cũng biết. Cổ phiếu đại diện cho một phần nhỏ trong vốn điều lệ của một công ty cổ phần. Khi bạn mua cổ phiếu của một công ty, bạn đang thực hiện việc mua một “đoạn” nhỏ của công ty đó và trở thành một cổ đông.

Cổ đông được quyền hưởng các quyền lợi, bao gồm cả việc nhận cổ tức, là một phần lợi nhuận mà công ty phân phối cho các cổ đông. Cổ tức có thể được chi trả dưới dạng tiền mặt hoặc cổ phiếu. Ngoài ra, cổ đông còn có quyền tham gia vào việc quyết định chính sách và hướng đi của công ty thông qua việc bỏ phiếu trong các cuộc họp cổ đông.

Tuy nhiên, cổ phiếu có khá nhiều rủi ro, bởi giá của chúng có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm tình hình kinh doanh của công ty, tình hình kinh tế tổng cộng và tâm lý của các nhà đầu tư (NĐT). Do đó, việc đầu tư vào cổ phiếu đòi hỏi sự hiểu biết về thị trường và công ty cụ thể, cũng như khả năng nhận diện và chấp nhận rủi ro của bản thân NĐT.

2. Trái phiếu là gì?

Trái phiếu là một tài liệu chứng nhận việc người mua trái phiếu cung cấp khoản vay tiền và trở thành bên cho vay, trong khi người phát hành trái phiếu là bên nhận vay. Khi tổ chức hoặc chính phủ muốn tăng cường nguồn vốn, họ có thể phát hành trái phiếu để thu hút vốn từ công chúng.

Người mua trái phiếu sẽ nhận được số tiền gốc và lãi suất đã được xác định trước đó trong một khoảng thời gian cụ thể (thời hạn của trái phiếu). Lãi suất này, được gọi là lãi suất kèm theo, thường được trả định kỳ hàng tháng hoặc hàng năm.

Trái phiếu có thể được mua bán ở thị trường chứng khoán giống như cổ phiếu, và giá của chúng có thể biến động theo nhiều yếu tố như lãi suất, tình trạng kinh tế, và khả năng tài chính của người phát hành.

Trái phiếu thường được đánh giá là một hình thức đầu tư an toàn hơn so với cổ phiếu, vì nó có lãi suất cố định và thời hạn trả nợ rõ ràng. Tuy nhiên, chúng cũng mang theo những rủi ro riêng, bao gồm khả năng không trả nợ (phá sản) và rủi ro lạm phát (nếu lãi suất trái phiếu thấp hơn tỷ lệ lạm phát, giá trị thực của đầu tư sẽ giảm). Đồng thời, tiềm năng sinh lời từ trái phiếu thường thấp hơn so với cổ phiếu, đặc biệt là trong thị trường tăng giá.

3. So sánh giữa cổ phiếu và trái phiếu

Giống nhau

Mặc dù có sự khác biệt về cách đầu tư sinh lời, song cổ phiếu và trái phiếu vẫn chia sẻ một số điểm tương đồng nhất định như sau:

• Cả hai là loại hình đầu tư chứng khoán, yêu cầu nhà đầu tư (NĐT) phải đầu tư một lượng vốn nhất định để có quyền sở hữu.
• NĐT phải đối mặt với rủi ro khi tổ chức phát hành hoặc công ty phát triển gặp khó khăn về tài chính hoặc phá sản.
• Cả hai hình thức đều cho phép NĐT bán hoặc chuyển nhượng cổ phiếu hoặc trái phiếu để thu hồi vốn bất cứ khi nào.
• Cả hai cũng mang theo rủi ro về thanh khoản, có nghĩa là NĐT không thể bán cổ phiếu hoặc trái phiếu ngay lập tức với mức giá như kỳ vọng.
• Tổ chức phát hành và NĐT đều phải tuân theo các quy định chung của thị trường chứng khoán và quy định của Bộ Tài chính, Nhà nước.

Khác nhau

4. Nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu?

Về vấn đề nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố như mục tiêu tài chính, mức độ sẵn sàng đối mặt với rủi ro, và thời gian đầu tư. Dưới đây là một số điều cần xem xét:

• Mục Tiêu Tài Chính: Nếu bạn muốn tăng trưởng vốn thì cổ phiếu là lựa chọn tốt vì chúng có tiềm năng tăng giá cao. Ngược lại, nếu muốn thu nhập ổn định, trái phiếu có thể phù hợp hơn vì có lãi suất cố định.
• Khả Năng Chấp Nhận Rủi Ro: Nếu có thể chấp nhận rủi ro cao với cơ hội lợi nhuận cao, đầu tư vào cổ phiếu là lựa chọn. Ngược lại, nếu lo ngại về rủi ro, trái phiếu là sự lựa chọn an toàn hơn.
• Thời Gian Đầu Tư: Đầu tư dài hạn thì cổ phiếu thường mang lại lợi nhuận tốt hơn, trong khi đầu tư ngắn hạn thì trái phiếu có thể ít biến động hơn.

Vậy, nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu? Điều này sẽ hụ thuộc vào nhu cầu và mục tiêu tài chính cũng như sẵn sàng đối mặt với rủi ro của từng nhà đầu tư. Nếu bạn muốn sự an toàn thì trái phiếu là lựa chọn để nhận lãi đều đặn, trong khi cổ phiếu phù hợp với những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm và hiểu biết sâu rộng về thị trường để đưa ra quyết định linh hoạt tại các thời điểm khác nhau.