Quỹ đầu tư vàng là gì? Top 5 quỹ đầu tư vàng uy tín

Vàng đang trở thành lựa chọn đầu tư phổ biến đối với nhà đầu tư trong bối cảnh kinh tế đang có nhiều biến động. Tuy nhiên, nguồn cung vàng không đồng đều, và để đối phó với điều này, nhiều người chọn lựa quỹ đầu tư vàng thay vì việc mua vàng trực tiếp. Vậy quỹ đầu tư vàng là gì? Các quỹ đầu tư vàng uy tín hiện nay? Hãy cùng Giavang.com.vn tìm hiểu về loại hình đầu tư này thông qua bài viết dưới đây nhé!

1. Quỹ đầu tư vàng là gì?

Quỹ đầu tư vàng là một dạng quỹ đầu tư tập trung vào việc sở hữu và quản lý tài sản trong lĩnh vực vàng. Thông thường, nhà đầu tư góp vốn vào quỹ vàng, và quỹ này sau đó sử dụng số vốn đó để mua và quản lý vàng, thường là vàng kim loại quý như vàng 24k. Mục tiêu chính của quỹ đầu tư vàng là tối ưu hóa lợi nhuận từ sự gia tăng giá trị của vàng theo thời gian.

Quỹ đầu tư vàng có thể đa dạng về chiến lược đầu tư, từ việc sở hữu và lưu trữ vàng vật chất cho đến việc đầu tư vào các công ty khai thác vàng, hoặc thậm chí là giao dịch vàng trên thị trường tài chính.

Đối với nhà đầu tư, việc tham gia vào quỹ đầu tư vàng mang lại sự linh hoạt, giảm rủi ro, và cũng là cách tiện lợi để tham gia vào thị trường vàng mà không cần phải sở hữu và lưu trữ vàng vật chất.

2. Nguồn gốc thành lập của quỹ đầu tư vàng

Vàng là một kim loại quý, đã có mặt trong văn hóa từ hàng ngàn năm trước và đã trở thành một phương tiện giao dịch phổ biến trong cuộc sống hàng ngày. Không chỉ ngày nay, vàng từ lâu đã được coi là một tài sản có giá trị cao trên thị trường.

Theo thời gian, khi xuất hiện tiền tệ và lượng vàng có hạn, giá trị của vàng đã vượt lên trên giá trị của tiền tệ nhiều. Vàng không còn được sử dụng chủ yếu như một phương tiện giao dịch hàng hóa, mà trở thành một tài sản quý giá, được sử dụng để lưu trữ và đầu tư. Điều này là nguồn gốc của việc hình thành các quỹ vàng trên toàn cầu.

Quỹ đầu tư vàng đầu tiên được cho là xuất hiện tại Ấn Độ – nơi có sản lượng vàng khai thác xếp thứ hai trên thế giới. Khi các mỏ vàng ngày càng được phát hiện nhiều, sản lượng khai thác hàng năm luôn duy trì ở mức rất cao. Sự xuất hiện của các quỹ vàng mở ra cơ hội kiếm lời lớn cho các nhà đầu tư trong lĩnh vực này.

Tuy nhiên, một thách thức nảy sinh là khai thác và đầu tư vàng ban đầu thường là sân chơi của các công ty khai thác và đầu tư lớn, khiến cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ khó tiếp cận thị trường này. Điều này đã thúc đẩy họ thành lập các quỹ vàng để tập trung nguồn vốn lớn, thực hiện mua bán vàng trực tiếp hoặc giao dịch chứng khoán của các công ty vàng để thu được lợi nhuận và lãi suất cao.

Ngày nay, khi người ta lo ngại về giảm giá trị của đồng USD hoặc đồng Bảng Anh, giá vàng luôn ổn định dựa trên giá trị thực của nó, tỷ lệ thuận với số tiền cần chi trả để sở hữu nó. Giá vàng thường tăng khi thị trường không ổn định và giá trị của các đồng tiền giảm mạnh.

Do đó, vàng luôn được xem là một kênh đầu tư an toàn và bền vững, được nhiều người chọn lựa. Người ta thường tích trữ vàng, giữ các chứng khoán vàng để đầu tư hoặc ít nhất là để bảo toàn vốn. Các quỹ đầu tư vàng cũng phát triển ngày càng mạnh mẽ do sự gia tăng của nhu cầu này.

3. Các quỹ đầu tư vàng

Các quỹ vàng đầu tư vào nhiều hình thức vàng khác nhau như vàng miếng, vàng thỏi, cổ phiếu vàng, trái phiếu vàng… từ đó, chia thành nhiều loại hình quỹ vàng khác nhau. Trong đó, có ba loại quỹ phổ biến nhất bao gồm:

• Quỹ đầu tư vào khai thác vàng: Loại quỹ này đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Lợi nhuận của nhà đầu tư phụ thuộc vào hoạt động của công ty và tình hình cầu và cung vàng trên thị trường. Thông thường, khi thị trường giảm, giá cổ phiếu vàng sẽ tăng.
• Quỹ ETF vàng: Trong loại quỹ này, nhà đầu tư trực tiếp mua bán và nắm giữ các hình thức vật chất của vàng như vàng thỏi, vàng miếng… và cả các hợp đồng phái sinh vàng. Giá trị của quỹ phụ thuộc vào giá vàng trên thị trường. Để tham gia quỹ ETF vàng, nhà đầu tư cần có tài khoản Demat – một tài khoản được chấp nhận bởi các quỹ ETF vàng.
• Quỹ Gold Fund of Fund (FOF): Đây là loại quỹ trung gian, cho phép nhà đầu tư tham gia vào các quỹ ETF vàng mà không cần có tài khoản Demat. Quỹ này được quản lý bởi nhiều người và đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu… và cả quỹ ETF vàng.

4. Ưu và nhược điểm của quỹ đầu tư vàng là gì?

Ưu điểm

Không phải ngẫu nhiên mà quỹ vàng trở thành lựa chọn đầu tư ưa thích của đông đảo nhà đầu tư toàn cầu. Quỹ vàng mang đến nhiều ưu điểm nổi bật như sau:

• Thanh khoản cao: Khác biệt so với các loại chứng khoán khác, nhu cầu về vàng trên thị trường luôn duy trì ở mức cao. Khi quyết định bán vàng, bạn có thể tin tưởng rằng sẽ luôn có người mua, mà không gặp phải thời gian chờ đợi. Việc rút vốn từ quỹ vàng cũng trở nên dễ dàng với khả năng bán số vàng đang nắm giữ.
• Hạn chế ảnh hưởng từ lạm phát: Lạm phát thường làm giảm giá trị của các loại tiền tệ, nhưng giá vàng lại thường ngược đối. Sự gia tăng của lạm phát không chỉ không làm giảm giá vàng mà còn thúc đẩy giá vàng tăng lên. Do đó, vàng luôn được coi là “kênh trú ẩn an toàn”. Nhà đầu tư có thể yên tâm đầu tư vào vàng trong bối cảnh lạm phát đang diễn ra.

Nhược điểm

Cùng với những ưu điểm trên, việc tham gia vào quỹ đầu tư vàng cũng mang đến một số hạn chế nhất định:

• Lợi nhuận thấp trong thời gian ngắn: Vàng thường được coi là một phương tiện đầu tư dài hạn, và điều này cũng áp dụng cho quỹ vàng. Giá vàng không biến động mạnh và nhanh chóng trong thời gian ngắn. Việc kiếm lời nhanh chóng từ đầu tư vàng là một thách thức, và để thực hiện điều này, bạn cần xác định rõ tâm lý đầu tư dài hạn trước khi tham gia.
• Phí tham gia cao: Để gia nhập vào quỹ vàng, nhà đầu tư phải trả các loại phí khá lớn như phí tham gia, phí giao dịch, phí quản lý, và mức phí này có thể khác nhau tùy thuộc vào quỹ cụ thể.
• Không sở hữu vàng trực tiếp: Khi đầu tư vào quỹ vàng, nhà đầu tư chỉ nhận được lợi nhuận từ biến động giá vàng mà không sở hữu vàng vật chất.
• Chưa có quỹ vàng tại Việt Nam: Do chưa có quỹ vàng được hình thành, nó chưa được bảo vệ bởi pháp luật, từ đó tạo ra nhiều rủi ro khi tham gia đầu tư.

Tóm lại, nếu bạn đang tìm kiếm một kênh đầu tư an toàn, giảm thiểu rủi ro từ biến động thị trường, thì quỹ vàng có thể là sự lựa chọn phù hợp. Tuy nhiên, nếu bạn sẵn sàng đối mặt với rủi ro, muốn đạt được lợi nhuận cao trong thời gian ngắn hoặc có chiến lược đầu tư cụ thể khác, bạn có thể xem xét các loại hình quỹ đầu tư khác.

5. Một số điều cần lưu ý khi tham gia vào quỹ đầu tư vàng

Khi tham gia vào quỹ vàng, nhà đầu tư cần chú ý đến những điểm sau đây trước và trong quá trình đầu tư:

• Nắm vững cách hoạt động của quỹ, đánh giá danh mục đầu tư, tìm hiểu về chính sách trả cổ tức, lợi nhuận thu được và trách nhiệm của các bên tham gia.
• Xem xét và phân tích kỹ lưỡng danh mục đầu tư, đánh giá khả năng sinh lời và nền tảng kiến thức cá nhân để chọn lựa quỹ vàng phù hợp.
• Do lợi nhuận từ đầu tư vàng chịu thuế thu nhập, nhà đầu tư cần so sánh tỷ suất sinh lời của quỹ đầu tư vàng với các quỹ đầu tư khác để đưa ra quyết định thông thái nhất.

6. Top 5 quỹ đầu tư vàng uy tín hiện nay

Việc sử dụng quỹ vàng hiện vẫn chưa phổ biến tại Việt Nam. Trên toàn cầu, những quỹ đầu tư vàng lớn và được biết đến nhiều nhất thường tập trung ở các quốc gia như Ấn Độ, Nga và các khu vực lân cận. Dưới đây là danh sách 5 quỹ vàng đang thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư trên thế giới vào thời điểm hiện tại.

Quỹ đầu tư iShare Gold Trust (IAU)

iShare Gold Trust không phải là một quỹ ETF vàng tiêu chuẩn và cũng không phải là một công ty đầu tư nhóm hàng hóa dành cho mục đích trao đổi. Cổ phiếu của quỹ này không tuân thủ các yêu cầu giống nhiều quỹ vàng khác, do đó, mức rủi ro cao hơn. Trước khi quyết định tham gia quỹ, nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ.

Qũy PowerShares DB Gold ETF (DGL)

ETF Vàng PowerShares DB (DGL) là một quỹ đầu tư vàng được thành lập bởi Investco DB tại Hoa Kỳ, với chiến lược đầu tư dài hạn và mục tiêu tối ưu hóa lợi nhuận. Quỹ tập trung chủ yếu vào các hợp đồng vàng tương lai. Mỗi năm, danh mục đầu tư của quỹ sẽ được điều chỉnh vào tháng 11.

Quỹ đầu tư ETF Securities Gold Bullion Securities (GBS)

Quỹ đầu tư ETF Securities Gold Bullion Securities (GBS) được thành lập từ năm 2003 và là một trong những quỹ ETF vàng hàng đầu và uy tín ngày nay. Năm 2013, Charles Schwab Corporation đã lựa chọn GBS làm nhà cung cấp ETF kim loại quý duy nhất.

Qũy Granite iShares Gold Trust (BAR)

Đây là quỹ đầu tư vàng, trong đó nhà đầu tư trực tiếp giữ các thỏi vàng. Các viên vàng của quỹ được lưu trữ tại kho chung của quỹ tại London và được quản lý bởi Ngân hàng ICBC.

Quỹ SPDR GOLD TRUST (GLD)

Quỹ SPDR GOLD TRUST là quỹ vàng lớn nhất tính đến thời điểm hiện tại, được thành lập vào ngày 18/11/2004. Hiện tại, quỹ này giữ hơn 1000 tấn vàng, được bảo quản trong hầm vàng tại London, Anh Quốc. Đây là một con số ấn tượng, có thể tác động đáng kể đến thị trường vàng toàn cầu.

Có thể nhận thấy rằng, quỹ đầu tư vàng là một lựa chọn an toàn và ổn định cho nhà đầu tư trong bối cảnh thị trường đang biến động, giúp họ giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, tham gia vào quỹ đầu tư vàng cũng mang theo nhiều rủi ro, do thiếu sự quy định cụ thể về loại hình này tại Việt Nam. Qua bài viết trên, hy vọng bạn đã có cái nhìn rõ ràng hơn về các quỹ vàng, từ đó có thể chọn ra kênh đầu tư phù hợp nhất cho mình.