Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì? Bật mí kinh nghiệm đầu tư

Đầu tư chứng khoán dài hạn là lựa chọn hiệu quả được nhiều nhà giao dịch ưa chuộng nhằm tạo ra thu nhập ổn định và an toàn trên thị trường. Đây cũng là phương pháp được nhiều nhà đầu tư danh tiếng, như nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett lựa chọn.

Ngày càng có nhiều người chọn lựa đầu tư chứng khoán như một cách để kiếm thu nhập một cách tự động và tăng cường hiệu suất thu nhập. Phương thức đầu tư chứng khoán dài hạn đặc biệt được đánh giá cao về hiệu suất và tính an toàn khi tham gia thị trường. Đây là chiến lược đầu tư ổn định mà mọi nhà giao dịch nên áp dụng để đạt được thu nhập hiệu quả. Hãy cùng khám phá ngay “Bí kíp đầu tư chứng khoán dài hạn thành công” thông qua bài viết dưới đây của Giavang.com.vn nhé!

1. Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì?

Đầu tư chứng khoán dài hạn là một chiến lược đầu tư mà nhà đầu tư giữ các khoản đầu tư của mình trong một khoảng thời gian dài, thường là nhiều năm, với hy vọng tận hưởng lợi nhuận từ sự tăng trưởng giá trị của các tài sản đó trong thời gian dài hạn. Trong kịch bản này, nhà đầu tư thường không thực hiện giao dịch hàng ngày hoặc thậm chí hàng tuần, mà tập trung vào việc giữ lâu dài với niềm tin vào tiềm năng phát triển của công ty hoặc thị trường nơi họ đầu tư.

Chiến lược này thường liên quan đến việc chọn lựa cổ phiếu hoặc các công cụ tài chính khác với triển vọng tăng trưởng và lợi nhuận dài hạn. Đầu tư chứng khoán dài hạn thường đòi hỏi sự nghiên cứu kỹ lưỡng và đánh giá chi tiết về doanh nghiệp, ngành công nghiệp, và các yếu tố kinh tế toàn cầu để đưa ra quyết định đầu tư hợp lý. Nhà đầu tư thường tin tưởng rằng việc giữ lâu dài sẽ giúp họ vượt qua những biến động ngắn hạn và tận hưởng lợi nhuận từ sự phát triển dài hạn của thị trường.

2. Những lợi ích và rủi ro khi tham gia đầu tư chứng khoán dài hạn

Lợi ích khi đầu tư chứng khoán dài hạn

• Tăng trưởng lâu dài: Đầu tư chứng khoán dài hạn giúp nhà đầu tư tận hưởng lợi ích từ sự tăng trưởng và phát triển của thị trường trong thời gian dài.
• Lợi nhuận hấp dẫn: Nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận đáng kể khi giữ đầu tư qua thời gian, đặc biệt là khi các tài sản tăng giá giá trị.
• Chia cổ tức: Cổ đông chứng khoán dài hạn thường có cơ hội nhận cổ tức đều đặn từ doanh nghiệp, đó là một nguồn thu nhập bổ sung.
• Giảm rủi ro ngắn hạn: Bằng cách giữ đầu tư qua thời gian, nhà đầu tư có thể giảm bớt tác động của biến động ngắn hạn và thị trường dao động.
• Thụ động hóa đầu tư: Nhà đầu tư có thể giảm áp lực quan sát thị trường hàng ngày và tận hưởng cuộc sống mà không phải theo dõi biến động giá ngày.

Rủi ro khi đầu tư chứng khoán dài hạn

• Thị trường biến động: Dù là chiến lược dài hạn, thị trường vẫn có thể trải qua biến động, ảnh hưởng đến giá trị tài sản.
• Rủi ro kinh doanh: Các yếu tố kinh doanh, như biến động kinh tế và quản lý doanh nghiệp, có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu dài hạn.
• Rủi ro hệ thống: Sự kiện không dự kiến, như khủng bố hoặc khủng hoảng tài chính toàn cầu, có thể tạo ra rủi ro hệ thống.
• Lạc quan quá mức: Sự lạc quan quá mức có thể dẫn đến đánh giá không chính xác về tiềm năng tăng trưởng và làm tăng rủi ro đầu tư.
• Mất giá trị vốn: Có khả năng giảm giá trị tài sản do yếu tố thị trường, kinh doanh hoặc sự thay đổi trong điều kiện kinh tế.

3. Những chiến lược phổ biến trong đầu tư chứng khoán dài hạn

Chiến lược đầu tư giá trị

Chiến lược đầu tư giá trị là một lựa chọn rất thích hợp để đánh giá độ chính xác trong việc định giá so với thị trường của các doanh nghiệp. Trong giai đoạn thị trường hồi phục sau suy thoái, việc sử dụng phương pháp định giá dựa trên giá trị tài sản thuần (NAV) là phù hợp. Ngược lại, khi kinh tế đang trải qua giai đoạn tăng trưởng mạnh mẽ, việc áp dụng phương pháp định giá dựa trên so sánh hệ số tương đối (P/E, EV/EBIT) hoặc theo chiết khấu dòng tiền (DCF) sẽ mang lại hiệu quả cao hơn.

Chiến lược đầu tư tăng trưởng

Trong chiến lược đầu tư tăng trưởng, nhà đầu tư sẽ hướng tới việc tìm kiếm các doanh nghiệp trong lĩnh vực sinh học, công nghệ, hoặc fintech có tiềm năng lớn, nhằm mục đích thu được lợi nhuận từ sự tăng trưởng và chênh lệch giá bán cao trong tương lai.

Tuy nhiên, phải đề cao sự thận trọng trong chiến lược này, vì có khả năng các doanh nghiệp sẽ được định giá cao hơn giá trị thực tế do ảnh hưởng của tâm lý đám đông. Nếu có một số lượng lớn người đầu tư mua cổ phiếu của một doanh nghiệp chỉ vì tâm lý đám đông, thì khả năng lợi nhuận của doanh nghiệp đó có thể giảm. Do đó, nhà đầu tư cần phải thận trọng và thực hiện đánh giá kỹ lưỡng để tránh rủi ro khi đầu tư dựa trên tâm lý đám đông.

Chiến lược đầu tư cổ tức

Nhiều nhà đầu tư không đánh giá cao chiến lược đầu tư cổ tức trong ngắn hạn do họ cho rằng cổ tức không đủ hấp dẫn so với việc tập trung vào thu nhập từ chênh lệch giá mua và bán. Tuy nhiên, nếu nhìn xa hơn, một cổ phiếu có chất lượng tốt có thể mang lại cổ tức khá hấp dẫn, thậm chí có thể cao hơn cả lãi suất tiền gửi ngân hàng.

4. Bật mí kinh nghiệm đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả

Lựa chọn chứng khoán tốt tới từ các công ty uy tín

Điều quan trọng nhất để quyết định việc bạn có nên giữ cổ phiếu trong thời gian dài hay không là khi bạn lựa chọn một công ty có uy tín để đầu tư. Để làm điều này, bạn cần tìm hiểu một cách kỹ lưỡng về các thông tin như tính uy tín của thương hiệu sản phẩm, sự tin tưởng từ đối tác và khách hàng, cấu trúc mô hình kinh doanh, đội ngũ quản lý, chất lượng lãnh đạo, và thành viên trong hội đồng quản trị.

Tất cả những yếu tố này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng phát triển của công ty trong tương lai. Nếu công ty phát triển mạnh mẽ, thì giá cổ phiếu cũng sẽ tăng lên.

Lựa chọn thời điểm phù hợp để giao dịch

Thời điểm thực hiện giao dịch đóng vai trò quan trọng và ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất lợi nhuận trong quá trình đầu tư. Để đạt được thành công, việc nắm bắt khoảng thời gian phù hợp để mua vào là vô cùng quan trọng, đặc biệt là khi giá chứng khoán trên thị trường thấp hơn giá trị thực của nó. Có hai thời điểm chiến lược giúp nhà đầu tư có thể sở hữu cổ phiếu với giá ưu đãi: đầu tiên là khi doanh nghiệp mới gia nhập thị trường, khi mà giá trị thực và tiềm năng phát triển của công ty chưa được thị trường đánh giá đúng, và thứ hai là khi thị trường đang trải qua giai đoạn suy thoái, dẫn đến giảm giá sâu. Mặc dù cả hai thời điểm này đều mang theo mức độ rủi ro, nhưng nếu có khả năng phân tích kỹ lưỡng và sẵn lòng đối mặt với rủi ro, nhà đầu tư sẽ tận dụng được cơ hội và thu hoạch được “quả ngọt” trong tương lai.

Theo dõi biến động trên thị trường thường xuyên

Dù bạn đang giữ cổ phiếu lâu dài và ít quan tâm đến những biến động nhỏ trên thị trường, nhưng vẫn cần duy trì sự chú ý đối với thông tin về thị trường, doanh nghiệp, và tình hình kinh tế tổng thể. Điều này giúp bạn có khả năng phát hiện ra những cơ hội đầu tư trong việc chọn lựa cổ phiếu, trái phiếu mà thị trường đang định giá ở mức thấp. Thay vì tập trung vào những chi tiết nhỏ, quan trọng hơn là nhìn nhận tổng thể để đưa ra quyết định mua, bán hoặc giữ cổ phiếu.

Trau dồi kinh nghiệm từ các nhà đầu tư khác

Để đầu tư hiệu quả, những người đầu tư cá nhân cần liên tục nỗ lực học hỏi, thu thập thông tin từ nhiều nguồn khác nhau để tích lũy kinh nghiệm, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Thực hành phân tích và quản lý rủi ro

Hãy áp dụng phân tích kỹ thuật, phân tích thị trường và phân tích rủi ro một cách tỉ mỉ, vì những kỹ năng này không phải là điều dễ dàng. Chỉ việc nắm vững lý thuyết không đủ, bạn cần thực hành để phân tích và kiểm nghiệm từ thực tế, từ đó rút ra kiến thức cá nhân của mình.

Tâm lý vững vàng

Những nhà đầu tư không kiên nhẫn và chỉ theo đuổi tâm lý đám đông không phù hợp với phương pháp đầu tư này. Sự vững vàng về tâm lý, cùng với sự lạnh lùng trong việc phân tích thị trường, sẽ giúp bạn dễ dàng nhận ra những bẫy chứng khoán và điều chỉnh chiến lược một cách hợp lý.

5. Bí quyết chọn mã chứng khoán đầu tư dài hạn

Chọn cổ phiếu dựa theo giá đóng cửa điều chỉnh

Giá đóng cửa điều chỉnh là giá đã tính đến tác động của việc thực hiện cổ tức bằng tiền mặt, chia tách cổ phiếu và phát hành thưởng cổ phiếu. Đây là giá khác biệt so với giá chính thức của cổ phiếu được liệt kê trên bảng điện, chỉ được sử dụng trong quá trình giao dịch chứng khoán.

Để đầu tư hiệu quả, nhà đầu tư cần áp dụng thêm một số tiêu chí để lựa chọn cổ phiếu phù hợp. Điều này bao gồm việc đánh giá ngành nghề kinh doanh để loại bỏ những ngành không có tiềm năng phát triển hoặc ít tiềm năng phát triển. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần quan tâm đến sự thay đổi lớn về cổ đông, Hội đồng quản trị (HĐQT), và Ban điều hành để có cái nhìn toàn diện về tình hình doanh nghiệp.

Bỏ đi các cổ phiếu có độ rủi ro cao

Nếu trong quá trình tính toán, mã chứng khoán nào có tỷ suất sinh lợi trung bình hàng năm không ổn định và không đạt đến kỳ vọng, thì có thể xem xét loại bỏ khỏi danh mục đầu tư.

Tạo ra danh mục cổ phiếu tối ưu

Sau khi đã loại bỏ các mã cổ phiếu có rủi ro cao, nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể sử dụng phần mềm chạy các công thức để tạo ra danh sách cổ phiếu tối ưu, với mục tiêu đạt được tỷ suất lợi nhuận mong đợi và đồng thời giảm thiểu rủi ro.

Trong khi đó, đối với nhà đầu tư nghiệp dư, đơn giản chỉ cần lựa chọn từ 5 đến 10 cổ phiếu tiềm năng nhất từ danh sách cuối cùng và đầu tư một lượng vốn tương đối đồng đều vào mỗi cổ phiếu. Như vậy, danh mục đầu tư sẽ đạt được tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng cao với mức độ rủi ro thấp.

6. Những khoản phí và thuế khi tham gia đầu tư dài hạn

Để dự tính lợi nhuận từ đầu tư cổ phiếu, nhà đầu tư cần hiểu rõ về các loại thuế và phí liên quan. Đây bao gồm các khoản như:

• Chi phí giao dịch khi mua và bán cổ phiếu
• Thuế thu nhập phải nộp khi thực hiện bán cổ phiếu
• Phí lưu ký chứng khoán
• Thuế thu nhập từ cổ tức tiền mặt
• Các loại phí giao dịch chứng khoán khác như phí chuyển quyền sở hữu, phí tư vấn, phí nạp tiền, phí rút tiền, phí chuyển khoản chứng khoán, phí xin cấp lại giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán, phí phong tỏa chứng khoán, phí mở tài khoản và phí xác nhận số dư của tài khoản…

Các loại phí và tỷ lệ thu có thể thay đổi tùy thuộc vào sàn giao dịch và công ty chứng khoán. Trong trường hợp đầu tư dài hạn, có những lợi ích như:

• Ít giao dịch hơn nên giảm thiểu chi phí giao dịch
• Chỉ cần nộp thuế khi bán cổ phiếu và thu được lợi nhuận
• Tự phân tích và tìm kiếm cổ phiếu có thể giảm thiểu chi phí tư vấn.

7. Những câu hỏi thường gặp về đầu tư dài hạn (FAQs)

Đầu tư chứng khoán dài hạn là đầu tư bao lâu?

Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn là quá trình mua và bán cổ phiếu cũng như trái phiếu, sau đó giữ chúng trong thời kỳ kéo dài ít nhất là 1 năm, có thể lên đến 3 đến 10 năm tùy thuộc vào chiến lược đầu tư cụ thể của từng nhà đầu tư.

Đầu tư chứng khoán dài hạn cần có bao nhiêu vốn?

Theo quy định của Sở Giao dịch Chứng khoán Hồ Chí Minh (HOSE), việc giao dịch tối thiểu là 100 cổ phiếu. Điều này có nghĩa là nếu một cổ phiếu có mệnh giá khoảng 10.000 VND/cổ phiếu, thì nhà đầu tư chỉ cần đầu tư ít nhất 1.000.000 VND để bắt đầu hành trình đầu tư.

Nên đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay dài hạn?

Quyết định giữa việc đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay dài hạn phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, kiến thức và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Lựa chọn giữa đầu tư ngắn hạn và dài hạn phụ thuộc vào tình hình cá nhân của bạn và chiến lược tài chính cụ thể mà bạn muốn thực hiện. Có thể thay đổi chiến lược theo thời gian và điều kiện thị trường.